《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2026年起施行
《管理辦法》提出,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),遵循“了解你的客戶”的原則,識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份,根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況,采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況,了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。涉及較高洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的,應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施,必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。涉及較低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的,根據(jù)情形采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。